跟刘彦斌学理财-理财工具箱的结局是什么？（主角最后怎么了）

跟刘彦斌学理财-理财工具箱中最后主角的结局和内容如下：

2托管费

托管费是托管人为保管和处理基金资产而收取的费用。托管费是按照前一日基金资产净值的02%的年费率计提。

3服务费

服务费包括支付会计师费、律师费、召开年会的费用、宣传品的印刷费用等。

4清算费用

清算费用是基金终止时，清算基金资产所要支出的费用。

基金净值的计算

（一）基金单位净值的计算

基金单位净值是某一时点上每份基金单位实际代表的价值。

基金单位净值=基金资产净值总额/基金单位总数

基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额

基金资产总额是基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款等。基金负债总额是基金*所形成的负债、应付的各项费用、应付的利息等。基金单位总数是当时发行在外的基金单位的总数额。

（二）基金累计单位净值的计算

基金累计单位净值=基金单位净值＋基金成立后累计单位派息金额（基金历史上所有派息总额/基金总份额）

基金累计单位净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据，是投资人选择基金时的重要参考数据。

基金分红

（一）基金分红的方式

1封闭式基金

封闭式基金只能采用现金分红的方式进行收益分配。

2开放式基金

开放式基金可以采用两种方式来分配收益：

（1）现金分红。

（2）再投资方式。再投资方式是将投资人分得的收益再投资于基金，并折算成相应数额的基金单位。这种做法类似于股票分红的“送红股”。

（二）基金分红的原则

1封闭式基金的收益分配原则

（1）收益分配比例不低于基金净收益的90%。

（2）采用现金分配的方式，每年分配一次。

（3）当年收益首先用于弥补上一年度的亏损，然后进行当年收益分配。

（4）基金投资当年亏损，则不进行分配。